湖州市人民政府办公室关于印发湖州市本级服务业发展专项资金管理暂行办法的通知
浙江省湖州市人民政府办公室
湖州市人民政府办公室关于印发湖州市本级服务业发展专项资金管理暂行办法的通知
湖政办函〔2006〕22号
各县区人民政府，市府有关部门：
《湖州市本级服务业发展专项资金管理暂行办法》已经市政府同意，现予以印发，请遵照执行。
二○○六年七月十八日
湖州市本级服务业发展专项资金管理暂行办法
总 则
第一条 为贯彻落实科学发展观，进一步加强和规范专项资金的使用和管理，充分发挥专项资金作用，促进和加快我市服务业发展，根据财政性专项资金管理的有关规定，特制定本办法。
第二条 根据市委、市政府《关于加快服务业发展的若干意见》，设立“湖州市服务业发展专项资金”(以下简称“专项资金”)，并由市财政局负责管理。
第三条 专项资金的来源主要包括：每年财政预算安排的资金；有关上级部门拨入的资金；其他途径筹措的资金。
第四条 专项资金的安排、使用、管理必须按照“全面规划、统筹安排、突出重点、专款专用”的原则，重点用于鼓励现代物流业、商贸流通业、旅游业、文化产业、金融业、信息服务业、中介和社区服务业的发展。
专项资金的使用范围和条件
第五条 专项资金的使用范围：
1.重点支持符合以下条件之一的各类服务业发展项目的投资补助；
(1)成长性较强，发展前景好，符合我市服务业发展总体规划的项目；
(2)对加快本地区服务业发展带动性强，能够实现规模化、产业化经营的项目；
(3)具有一定规模，能够形成较强竞争力，对行业发展具有示范作用的服务业项目；
(4)对增加地方税收和扩大就业具有明显成效的投资项目；
(5)“乡镇连锁超市、农村放心店”工程项目，及连锁龙头企业配送中心、信息化建设项目；
2.对使用中央、省服务业专项资金的配套；
3.经批准的服务业重点项目前期经费等补助；
4.符合《湖州市人民政府办公室关于加快服务业发展财税扶持的实施意见》(湖政办发〔2006〕12号)中明确的补助和扶持项目。
第六条 除项目外的其他专项资金补助，应符合有关规定的条件要求。
专项资金的使用方式
第七条 专项资金的主要使用方式为财政补助(含贴息、奖励)，通过财政专项资金的补助，引导社会资金、民间资本、境外资金的投入，以加快我市服务业的发展。
第八条 同一项目(含其他列入服务业专项资金的补助)只享受一次财政专项补助，即已享受市财政或其他部门补助的，服务业专项资金不再重复安排(除中央、省专项补助外)。
项目的申报、审定和资金拨付
第九条 市服务业发展工作领导小组办公室召集市服务业重点行业牵头部门于每年一季度和三季度，分两次确定服务业发展专项资金使用的领域、重点和具体申报时间、要求。
1.市属各行业主管部门按照要求组织所属企业申报符合条件的项目，并提出初审意见后(两区的企业先由区经济发展局、区财政局签署初审意见)上报市发展改革委。
2.要求专项资金补助的项目建设单位必须认真填报“湖州市服务业发展专项资金申请表”(详见附件)，并附以下材料：
(1)项目备案或核准的文件；
(2)项目可行性研究报告和项目投资明细表；
(3)税务部门出具的企业当年和上一年度的纳税情况证明；
(4)上年度和近期企业会计报表；
(5)需要报送的其他材料。
第十条 市发展改革委根据行业主管部门的初审意见，对申报项目提出审核意见，并会商市财政局后报市服务业发展工作领导小组办公室审定。
第十一条 经市服务业发展工作领导小组办公室审定后，由市财政局、市发展改革委联合下达补助资金计划。按国库直接支付的要求，由市财政局直接将补助资金拨付给项目单位。
第十二条 除项目外的其他服务业专项资金补助，比照项目相关规定的申报、审定和资金拨付程序办理。
专项资金的监督管理
第十三条 专项资金的使用，应接受财政、审计、监察部门的监督和检查。市财政局对项目资金的使用情况进行抽查，市发展改革委、行业主管部门和项目单位应对完工项目进行绩效评价工作，并将评价报告送市财政局和服务业发展工作领导小组办公室备案。对违反本办法规定的，将督促有关单位限期进行整改，情节严重的，将停止拨款和收回已拨资金，并依照有关法律法规进行处理。
第十四条 各区应设立相应的专项资金，用于促进服务业发展的配套补助。
第十五条 本办法由市服务业发展工作领导小组办公室负责解释。
第十六条 本办法自发文之日起实施。各县可参照执行。
附件：湖州市本级服务业发展专项资金申请表
银行外汇信贷资金管理办法（试行）
国家外汇管理局
银行外汇信贷资金管理办法（试行）
1992年10月9日，国家外汇管理局
第一章 总 则
第一条 为加强对外汇信贷资金的管理，促进银行各项外汇信贷业务的健康发展，提高外汇信贷资金效益，根据《中华人民共和国银行管理暂行条例》，制定本办法。
第二条 凡经国家批准可以经营外汇业务的银行，包括地方性和区域性银行，都应遵守本办法。
第三条 中国人民银行对银行的外汇信贷业务实行双向目标管理，在下达和考核年度银行外汇信贷计划的同时，制定和下达银行外汇信贷资产负债管理比例，逐步强化银行内部自我约束、自我调节的营运机制。
第二章 资金计划
第四条 外汇信贷资金管理的范围为经营外汇信贷业务银行的下列全部外汇资金来源和资金运用。
一、资金来源：
（一）自有外汇资本金；
（二）银行组织吸收的各项外汇存款；
（三）海外分支机构存回资金；
（四）从境外拆入短期资金；
（五）银行按国家计划从境外自借中长期商业借款（含境外发债筹措资金）；
（六）银行借入的国际金融组织贷款；
（七）国家或地方、部门、企业用自借指标委托银行境外专项筹资；
（八）其他资金来源，如暂收应付、境内同业拆入、外汇买卖等。
二、资金运用：
（一）境内各项流动资金贷款；
（二）境内各项固定资产贷款；
（三）拨付海外分支行资金；
（四）存放境外头寸准备（包括存款资金、拆出、购买政府债券、购买股票等）；
（五）银行其他投资；
（六）按委托人预定的用途和项目发放的委托贷款；
（七）其它资金运用，如各种暂付资金、境内同业拆出资金等。
第五条 经营外汇信贷业务的银行应根据本规定第四条所列的银行外汇信贷资金来源和外汇信贷资金运用内容，编制年度外汇信贷计划，上报中国人民银行总行，中国人民银行总行综合平衡并报国务院批准后，下达执行。区域性和地方性银行的外汇信贷计划，报送当地人民银行分行计划部门，由人民银行分行上报总行，并根据总行的要求，分配下达计划。
第六条 各银行要按照中国人民银行下达的年度外汇信贷计划，努力吸收外汇存款，积极稳妥地筹措境外资金，扩大外汇资金来源；对现汇流动资金外汇贷款按以存定贷的原则发放管理，对现汇固定资产外汇贷款要按人民银行下达的计划严格控制，不得突破。外汇信贷必须遵循国家有关金融方针政策，注重支持国家急需发展的行业、产业、项目，提高资金使用效益。
第七条 各银行必须按照中国人民银行的有关规定，缴存外币存款准备金。
第八条 外汇信贷资金管理必须坚持以资金来源制约资金运用的原则。各银行按规定向中央银行缴存外币存款准备金后的各项外汇信贷资金来源、自有资本金，属于银行自身营运资金，必须根据资金来源控制和调整资金运用，做到“自求平衡、自担风险、讲求效益”。
第九条 银行外汇信贷资金必须和人民币资金配套平衡。各银行外汇信贷资金计划的编制应与人民币信贷资金计划的编制相互衔接，对固定资产外汇贷款的国内配套人民币资金，除按规定渠道由部门企业筹措外，需要国内银行贷款的要在人民币信贷计划内安排。
第十条 鼓励各银行间、银行和其它金融机构间进行短期资金拆借，拆借利率可比照同期国际金融市场利率商定。
第十一条 各银行、其它金融机构可以共同集中外汇资金，对效益好的大中型项目联合发放银团贷款，贷款规模可在本系统内调剂解决，也可以向中国人民银行单独报批追加规模。
第十二条 中国人民银行可以根据计划年度中经济金融形势的发展，各行外汇信贷业务开展情况及要求，对国家银行外汇信贷计划进行必要的调整。如需调整计划，各有关银行要向中国人民银行报送调整外汇信贷计划的报告。
第三章 资产负债比例
第十三条 中国人民银行对各银行的外汇信贷资金实行以下资产负债比例管理：
（一）外汇自有资本金（包括实收外汇资本、外汇准备金、业务发展基金）与外汇资产总额的最低比例。
（二）各银行发放外汇现汇贷款与吸收外汇存款加外汇自有资本金的最高比例。
（三）各银行自借国际商业借款（含对外发行债券）与外汇自有资本金的最高比例。
（四）短期拆入资金与外汇存款加外汇自有资本金的最高比例。短期资金主要用于解决先支后收的资金垫付和头寸，先支后收必须以银行资金承受能力为限，不得用于长期投资和贷款。
（五）各银行除委托贷款外的长期外汇贷款（即一年期以上贷款，含一年，包括一年和一年以上固定资产贷款）余额与贷款总余额的最高比例。
（六）各银行短期贷款（即一年以下，包括一年以下的技改贷款）余额与贷款总余额的最低比例。
（七）各银行境外贷款、投资、买卖证券、拆放等境外资金运用与外汇资产总额的最高比例。
（八）中国人民银行规定的其他比例。
第十四条 中国人民银行可根据各银行不同情况、确定和调整上述外汇资产负债的具体比例数。
第十五条 中国人民银行可根据对外汇信贷资金管理需要，增减和调整外汇资产负债的比例。
第十六条 银行办理委托对外筹资、委托贷款，应做到借用对应，期限一致、专项使用，按期还债。
第十七条 对外汇信贷资产质量的管理和检查。各银行要根据业务经营状况，定期对逾期、呆帐、坏帐贷款进行清理和分析，严格控制。有关外汇信贷资产风险等级的划分及相应管理办法，人民银行将另行制定。
第十八条 在中国人民银行下达的年度计划内，各银行应按第三章规定的有关资产负债比例执行。如按本规定第三章的资产负债比例计算，允许达不到当年下达的有关计划指标；要超过当年下达的有关计划指标；应报中国人民银行总行，申请追加计划。
第十九条 中国人民银行对外汇信贷资产负债比例实行按月考核、按季分析。每月末各项比例指标必须符合本办法的要求。
第二十条 各银行不得违反外汇信贷资产负债的各项比例。如有违者，中国人民银行将根据情节实行警告、通报或罚款处罚。
第四章 检查和实施
第二十一条 在建立统一的银行外汇信贷会计科目制度以前，各银行应先根据人民银行外汇信贷资金管理的内容和要求按现行会计科目及时准确编制本系统外汇信贷业务统计月报，资金平衡表，会计决算表。外汇信贷统计月报要及时准确反映本行系统外汇信贷计划执行情况，于每月后十五日内报人民银行总行。
第二十二条 加强对外汇信贷资金活动的分析预测工作。各银行应于月后及时写出分析简报，季末、年末应根据国民经济有关情况，全面分析报告本行各项外汇信贷资金活动变化、原因、年度计划执行情况，对影响外汇信贷资金变化的一些综合性问题，应重点说明。
第二十三条 中国人民银行根据宏观管理需要，可随时检查、监督各银行外汇信贷资产负债状况，资金营运状况，被检查银行应按要求提供所需的情况和资料。
第二十四条 本办法以各银行总行为考核管理单位。各银行可按照本规定，根据系统内分支机构业务发展的不同情况，制订相应的外汇信贷资金管理实施细则，并建立和健全资产负债监测制度，优化资金增量，调整信贷资产存量结构。
第二十五条 以前规定、办法中凡与本试行办法抵触的，以本试行办法为准。
第二十六条 本试行办法修改解释权属于中国人民银行总行。
第二十七条 本试行办法自一九九三年一月一日开始实行。
