中国建设银行关于加强信用卡业务设备技术管理控制风险有关问题的通知
作者:法律资料网 时间:2024-07-23 07:04:47 浏览:9693
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中国建设银行关于加强信用卡业务设备技术管理控制风险有关问题的通知
建设银行
中国建设银行关于加强信用卡业务设备技术管理控制风险有关问题的通知
建设银行
最近，通过有关案例发现，一些发卡行开发的商户ＰＯＳ退货返款功能不严密，存在着严重的风险隐患。少数行不执行全行统一的授权码规定，以及业务人员与技术人员职责不清、监督制约不力等，发生风险事故案件。造成了资金损失，危害了建设银行的信誉。为了加强信用卡业务管
理，控制风险，减少和防止不法分子骗取银行资金，保证我行信用卡业务健康发展，总行明确并重申以下规定，请各行遵照执行。
一、各行在开发和使用ＰＯＳ应用系统时，必须严格执行国家有关部门及中国人民银行和总行的业务规定和技术规范标准。特约商户ＰＯＳ与银行网点ＰＯＳ功能须严格区分，分别安装不同的应用软件，严禁混用。为避免以虚假不实交易进行退货返款，总行规定，持卡人退货，必须以
相对应的已有确实交易的物品和原始凭证为依据，在商户同意退货的前提下，由商户收银员在ＰＯＳ机上输入原始凭证上的交易日期、交易流水号、交易金额及ＰＯＳ终端编号，以上信息作为退货信息的组成部分上送发卡行，发卡行逐一检索核对交易日期、交易流水号、交易金额及各级操
作密码等，在确认该笔交易真实存在的情况下，方可批准退货。发卡行在批准退货交易后不得将退货款即时返还持卡人帐户，必须在当日商户签购累计金额中抵减退货金额后再对持卡人帐户进行返款。严禁只以输入交易金额作为退货依据进行检索，防止不法分子凭空退货，写钱入帐。
各行须对现行的ＰＯＳ应用系统进行一次全面检查。凡退货功能是以输入交易金额为唯一检索依据设计的，应立即关闭此退货返款功能；对现有其他功能设计有缺陷、风险防范要求不严密的，务必立即修改完善，不得带“病”运行。如今后再出现类似问题，由发生行的主管领导负责。
二、严格执行总行有关授权的规定。各行必须执行建总发字〔1995〕第49号文中规定，信用卡业务授权号码由电子计算机给出的六位随机数组成。发卡行与收单行应以六位数授权号码为建设银行信用卡授权业务中统一的授权号码。ＰＯＳ自动授权和电话人工授权均执行这一规定
。目前仍未按上述规定执行的分行，要立即采取措施，予以纠正。
三、明确部门分工，加强ＰＯＳ管理。为堵塞漏洞，控制风险，各级行计算机部门与信用卡业务部门之间要建立“防火墙”制度。ＰＯＳ的选型、购置、安装、调试，软件开发、密码管理及技术维护等由计算机部门负责；信用卡部门负责发展商户，提出配备ＰＯＳ规划，对商户操作人
员进行业务操作培训，定期、不定期检查ＰＯＳ使用情况，提供凭证单据。发现ＰＯＳ运行问题，及时向计算机部门反映。计算机部门要组织力量，采取措施，保证ＰＯＳ系统的正常运转。各级行要建立ＰＯＳ维护登记制度，卡部人员和计算机人员持证上岗，防止不法分子冒充建行业务人
员或技术维护人员作案。
四、各行在开发信用卡业务计算机应用系统时，必须认真做好需求分析工作，将风险控制、安全防范思想贯穿到业务操作和软件设计全过程之中。今后凡一级分行提出全辖范围内的涉及信用卡业务的计算机业务需求，在分行有关部门论证形成一致意见后，必须报总行信用卡部审核，否
则视为无效。有关技术部门要把好技术设计关和风险防范关，对业务部门提出的业务需求要进行可行性、安全性的检测、论证，不得为求验收通过，而降低标准。更不允许在未采取风险防范措施之前投入实际使用。各行要严格执行计算机软件审批验收管理制度，把好验收关，对未满足业务
需求或存在缺陷的业务软件，不得验收通过或同意运行。对已运行的系统，如发现风险隐患，业务部门应及时提出书面意见，开发部门要采取措施进行修改。
五、各行对信用卡专用计算机技术和设备管理、信用卡业务市场推广和授权管理等岗位的操作人员要作为要害部位和要害岗位人员进行规范管理、风险约束和内部监控，指定专人并配发上岗合格证，建立其资格和工作情况档案，定期考核。对要害岗位工作人员要加强教育与监督，凡发
现不合格人员或可疑人员要坚决撤换或调离要害岗位，切实防止各种形式的内外勾结做案。各行要根据建设银行有关保密规定，建立健全密码的产生、传递、使用、销毁等环节的管理制度。对特约商户等外部操作人员使用的密码，也必须严格控制，防止外部人员利用密码进入业务系统做案
。
各行要进一步增强风险防范意识，加强信用卡业务和设备技术管理工作，建立严格的部门、人员岗位责任制和监督制约机制，并坚决执行，规范操作，保证全行信用卡业务健康发展。
1996年5月27日
企业登记代理机构管理暂行办法（1998年修正）
国家工商行政管理局
企业登记代理机构管理暂行办法（修正）
国家工商行政管理局
1995年12月21日国家工商行政管理局令第47号发布 根据1998年12月3日发布的《国家工商行政管理局修改〈经济合同示范文本管理办法〉等33件规章中超越〈行政处罚法〉规定处罚权限的内容》进行修改
第一条 为了规范企业登记代理活动，保障企业登记代理机构和委托人的合法权益，制定本办法。
第二条 本办法所称企业登记代理机构，是指依照本办法的规定，接受委托，从事企业登记代理经营活动的企业法人或者其他中介服务机构。
第三条 企业登记代理机构接受工商行政管理机关的指导和监督。
第四条 企业登记代理机构办理代理业务，必须遵守法律、法规和规章，遵循公开、公平、自愿和诚实信用原则，维护委托人的权益。
第五条 设立企业登记代理机构，应当符合企业登记管理法规规定的条件，并须有三名以上具有企业登记代理资格的专职业务人员，方可申请登记注册，领取营业执照。
中介服务机构申请开展企业登记代理业务，须有三名以上具有企业登记代理资格的专职业务人员，并应当申领营业执照或者办理增加企业登记代理业务的变更登记。
第六条 企业登记代理机构的登记管辖，依照《企业法人登记管理条例》或者《公司登记管理条例》的规定执行。
第七条 企业登记代理机构设立后，当其所属的具有企业登记代理资格的专职业务人员不足三人时，应当在三个月内补足规定人数，并报登记机关备案。
第八条 企业登记代理资格经考核取得，有关事宜由国家工商行政管理局负责。经考核合格的，由国家工商行政管理局发给《企业登记代理资格证书》。
第九条 每年企业年检期限内，企业登记代理机构应当将其所属人员的《企业登记代理资格证书》送交登记机关年检。不按时年检的，不得继续从事企业登记代理活动。
第十条 具有企业登记代理资格的人员变换企业登记代理机构或者辞职的，应当在一个月内将《企业登记代理资格证书》送交发证机关签注。未经签注的，其《企业登记代理资格证书》无效。
第十一条 企业登记代理机构可以接受委托，办理下列代理业务：
（一）代写企业登记所需文书；
（二）代办企业登记和企业年检申请；
（三）提供企业登记事务咨询；
（四）担任企业登记事务顾问。
第十二条 企业登记代理机构办理代理业务，不受行政区域的限制。
第十三条 企业登记代理机构有权按照委托合同约定收取报酬，但收取的报酬不得违反国家法律、法规和政策。
第十四条 企业登记代理机构代办企业登记或者企业年检申请时，应当向登记机关出示或者提交下列证件：
（一）企业登记代理机构的营业执照副本或者加盖发照机关印章的营业执照复印件；
（二）委托人出具的授权委托书；
（三）企业登记代理机构指定或者授权的人员的证明文件及该人员的《企业登记代理资格证书》。
第十五条 取得《企业登记代理资格证书》的人员，应当受聘于一个合法的企业登记代理机构从事企业登记代理活动，不得以个人名义从事企业登记代理活动。
第十六条 企业登记代理机构有下列行为之一的，工商行政管理机关视情节轻重，分别给予警告、处以违法所得额三倍以下的罚款，但最高不超过三万元，没有违法所得的，处以一万元以下的罚款：
（一）代理企业登记时隐瞒真实情况，弄虚作假的；
（二）采用隐瞒或者夸大真实情况等不正当手段，诱使他人委托其从事企业登记代理活动的；
（三）以不正当手段损害国家、社会公共利益和他人合法权益或者贬低、损毁有关机关、单位声誉的；
（四）代理企业登记业务质量低劣或者造成严重后果的；
（五）索取、收受委托合同规定以外的酬金或者其他财物，或者谋取其他不正当利益的；
（六）涂改《企业登记代理资格证书》的；
（七）具有企业登记代理资格的专职从业人员不足规定人数，而不及时补足的；
（八）从事其他非法活动的。
第十七条 本办法施行前已设立的从事企业登记代理活动的机构，应当依照本办法申请重新登记。
第十八条 企业登记代理机构由地方各级工商行政管理机关核准登记的，登记机关应当自核准登记之日起一个月内向国家工商行政管理局备案。
第十九条 从事个体工商户登记代理业务的，参照本办法执行。
第二十条 本办法自公布之日起施行。
1998年12月3日
为了贯彻《行政处罚法》和《国务院关于贯彻实施〈中华人民共和国行政处罚法〉的通知精神》，经国家工商行政管理局局务会议讨论决定，对国家工商行政管理局已颁布的《企业登记代理机构管理暂行办法》中超越《行政处罚法》规定处罚权限的内容集中进行了修改。
第十条改为“具有企业登记代理资格的人员变换企业登记代理机构或者辞职的，应当在一个月内将《企业登记代理资格证书》送交发证机关签注。未经签注的，其《企业登记代理资格证书》无效。”
第十六条第一款改为“企业登记代理机构有下列行为之一的，工商行政管理机关视情节轻重，分别给予警告、处以违法所得额三倍以下的罚款，但最高不超过三万元，没有违法所得的，处以一万元以下的罚款：
……。”
删除第十六条第二款。
第二十条改为“本办法自公布之日起施行。”
1995年12月21日
关于印发港口生产安全事故统计报表制度的通知
交通运输部
关于印发港口生产安全事故统计报表制度的通知
厅水字[2008]125号
各省、自治区、直辖市交通厅（委），上海市港口管理局，长江、珠江航务管理局，交通部水运科学研究院：
为及时、准确了解和掌握港口生产安全事故信息、特点和规律，做好港口生产安全事故统计分析工作，从而有针对性地采取措施，控制、减轻和消除事故引起的严重社会危害，保护人民生命财产安全，保障港口安全发展，依据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国安全生产法》、《中华人民共和国港口法》、《中华人民共和国突发事件应对法》和《生产安全事故报告和调查处理条例》，我部制定了《港口生产安全事故统计报表制度》（以下简称为《制度》）。《制度》已经国家统计局审核同意，定于2009年1月1日起正式实施。现将《制度》印发你们，请遵照执行，现就有关事项通知如下：
一、统一管理、分级负责。交通运输部负责全国港口生产安全事故统计工作，各省（区、市）港口行政管理部门负责本行政区域的港口生产安全事故统计工作，各所在地港口行政管理部门负责本港区的港口生产安全事故统计工作，港口企业应当按照《制度》的要求，及时向所在地港口行政管理部门报送港口生产安全事故情况和统计报表。
二、加强领导、落实职责。《制度》统计范围是港口企业在港区范围内从事港口作业过程中因安全问题引发人员重伤及死亡的事故。各省（区、市）港口行政管理部门应当切实加强领导，落实本部门统计职责，指导本行政区域的港口行政管理部门落实生产安全事故报告和统计工作。所在地港口行政管理部门负责组织、指导本港区港口企业落实生产安全事故报告和统计工作。
三、认真负责、及时报送。各部门、各单位应当严格按照《制度》规定的指标涵义、计算方法、范围口径和填报要求，认真组织实施，按时报送统计资料，并对报送的统计数据的真实性、准确性负责。
四、加强监督、追究责任。各级港口行政管理部门要加强统计监督工作，对港口生产安全事故隐瞒不报、谎报或拖延报告期限的，按《中华人民共和国统计法》和部有关规章给予相应的处罚。
五、交通部水运科学研究院具体承担全国港口生产安全事故统计数据的汇总和分析工作，并于每季度后20个工作日内完成上个统计期的全国港口生产安全事故统计分析报告，报送部水运司。
六、各省（区、市）港口行政管理部门应当确定事故统计工作的分管领导、处室领导和专门填报人员，并于2008年11月21日前将其姓名、单位、联系电话、传真及通信地址传真至部水运司。
联系人：刘晓峰 罗德麟
联系电话：（010）65292637 65292645 65292623
传真电话：（010）65292638
通信地址：北京市建国门内大街11号交通运输部水运司
邮政编码：100736
电子信箱：feng6251@sina.com
中华人民共和国交通运输部办公厅（章）
二〇〇八年十一月三日
